臺政辦〔2012〕2號臺前縣人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)處置非法集資防范金融風(fēng)險排查工作方案的通知

各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府，產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)管委會，縣人民政府有關(guān)部門：

《處置非法集資防范金融風(fēng)險排查工作方案》已經(jīng)縣政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

                              二O一二年二月十三日

處置非法集資防范金融風(fēng)險排查工作方案

為維護(hù)正常金融秩序，按照豫政辦〔2012〕6號文件和濮政辦〔2012〕3號要求，決定從即日起至2月22日對我縣可能存在非法集資的重點領(lǐng)域進(jìn)行一次防范金融風(fēng)險排查。特制定本方案：

一、排查目的

掌握和了解可能發(fā)生風(fēng)險的行業(yè)、地域，發(fā)生風(fēng)險的性質(zhì)、規(guī)模和工作的薄弱環(huán)節(jié)，為妥善處置創(chuàng)造條件。

二、排查范圍和內(nèi)容

（一）排查范圍

1.投資類公司，其中以投資管理公司、投資咨詢公司和社會反映、群眾舉報的其他名稱中帶有“投資”字樣的投資公司為重點。

2.各有關(guān)部門對照排查內(nèi)容，自行確定的涉嫌非法集資的重點領(lǐng)域和重點對象。

3.已經(jīng)立案、正在處置的非法集資案件存在的風(fēng)險。

4.社會反映或群眾舉報存在非法集資現(xiàn)象的其他企業(yè)。

5.排查時限是2011年度，重大涉嫌非法集資線索可以追溯到以往年度。

除上述排查范圍外，各部門要按照“誰審批、誰監(jiān)管、誰負(fù)責(zé)”的原則，對本部門審批、核準(zhǔn)、監(jiān)管的企業(yè)可能存在的非法集資風(fēng)險進(jìn)行調(diào)查摸底，調(diào)查摸底結(jié)果分析后上報縣政府辦公室。

（二）排查的主要內(nèi)容

1.違反國家金融管理法律、法規(guī)，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金并具備下列條件的：末經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營的形式吸取資金；通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途經(jīng)向社會公開宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；向社會公眾、社會不特定對象吸收資金。

2.資金鏈出現(xiàn)嚴(yán)重斷裂或發(fā)生群眾性擠兌現(xiàn)象的。

三、排查方法

排查工作由縣政府辦公室牽頭，縣工信局、縣人行具體負(fù)責(zé)，具體制定工作方案，對排查結(jié)果進(jìn)行匯總、分析，列出風(fēng)險狀況，提出防范措施及整改意見。

（一）縣政府成立由金融、人行、工商、工信、稅務(wù)、發(fā)展改革、商務(wù)、宣傳及公安、檢察院、法院等相關(guān)部門組成的專門工作組，制定排查工作方案，統(tǒng)一組織，并對排查結(jié)果進(jìn)行匯總、分析。

（二)對投資類企業(yè)的排查，在掌握面上基本情況的基礎(chǔ)上，對投資金額超過5000萬元的企業(yè)，群眾舉報和社會反映強烈、資金流入流出異常等重點企業(yè)，工作組要組織專門力量，深入開展重點排查，列表填報。重點排查可采取約談企業(yè)高管、查驗財物報表、核實資金流向等多種形式。對發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患的，要派駐工作組，幫助做好風(fēng)險化解和維穩(wěn)工作。

（三）縣人行要責(zé)成各商業(yè)銀行對其日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的可能涉嫌非法集資的銀行賬戶及異常資金流動情況及時報告，報告內(nèi)容包括但不限以下情形：

1.同一銀行賬戶短期內(nèi)有多筆資金頻繁存入或匯入，特別是一定數(shù)量個人集中向同一銀行賬戶或幾人賬戶進(jìn)行存款，資金歸結(jié)后由該賬戶集中轉(zhuǎn)出的。

2.同一銀行賬戶或幾個賬戶定期或不定期集中向不同人群匯款、劃款（代發(fā)工資，代收水電煤氣費用等除外），其匯（劃）出金額相同或成倍數(shù)，具有支付利息特征的。

3.某一基層網(wǎng)點短期內(nèi)集中開立大量儲蓄賬戶或銀行卡賬戶，賬戶內(nèi)存入等額或成倍數(shù)資金，并集中劃入某一銀行賬戶的。

4.企業(yè)或個人賬戶短期內(nèi)大額資金流入流出頻繁，交易金額、頻繁、流向、性質(zhì)等存在異常，經(jīng)分析認(rèn)為可能涉嫌非法集資的。

縣人行、縣工信局要對全縣企業(yè)資金總體情況進(jìn)行匯總、分析后報縣政府辦公室。

（四）慎重定性，妥善處置。對涉嫌非法集資的研判，可分為重大嫌疑和待定。對重大嫌疑的，移交公安機(jī)關(guān)進(jìn)行初查；對待定的，由打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組研究定性。對排查出的非法集資風(fēng)險隱患，要積極采取幫扶、整改等措施，逐一化解，避免風(fēng)險擴(kuò)大。

四、工作要求

（一）高度重視。各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、各有關(guān)部門要充分認(rèn)識涉嫌非法集資風(fēng)險排查工作的重要性和必要性，從講政治、顧大局、保穩(wěn)定的高度出發(fā)，加強溝通，密切配合，嚴(yán)格按照此工作方案要求，細(xì)化工作措施，統(tǒng)一協(xié)調(diào)推進(jìn)，切實做好排查工作。

（二）堅持各行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)。各部門要按照"誰審批、誰監(jiān)管、誰負(fù)責(zé)"的原則，切實履行職責(zé)，做好所監(jiān)管行業(yè)的排查工作，做到心中有數(shù)。

（三）確保穩(wěn)定。排查工作要注意內(nèi)緊外松，排查維穩(wěn)并重，維穩(wěn)在先；既要深入細(xì)致，又要避免因排查影響正常的經(jīng)營活動和經(jīng)濟(jì)秩序，避免因排查誘發(fā)新的不穩(wěn)定因素。

各有關(guān)部門要于2月20日前向縣政府寫出排查報告。對未進(jìn)行認(rèn)真排查，瞞而不報或未按時報告而又發(fā)生問題的部門，要嚴(yán)格責(zé)任追究。